دورة تأمين الحريق و الحوادث العامة
رمز الدورة : 1977
المدة: أربعة أيام/6 ساعات يومياً
مقدمة
كان الخطر ومازال مصدر قلق للجميع ومع تطور الصناعة والتكنولوجيا في كافة المناحي ظهرت مصادر خطر جديدة أرقت الصناعيين وجعلتهم يدرسوا كل خطوة يخطونها وذلك بهدف تقليل احتمالات التعرض للمخاطر ولكن الصناعة التأمينية بفنياتها العالية ومرونتها إستطاعات أن تواكب مسيرة التطور الصناعي وتخلق وحلولاً تأمينية تتناسب وتتماشى مع أي أخطار جديدة وبالتالي وفرت للصناعيين والمستثمرين راحة البال وأعطتهم الخيارات المتعددة حماية لصناعاتهم واستثماراتهم.
وبالتالي شهد تطور تأمين الحريق وأنواع التأمينات العامة الأخرى قفزات كبيرة في هذا المجال من حيث ملاءمتها لما هو مطلوب وللأخطار الجديدة التي تظهر مع الزمن مما جعل ثقافة التأمين ضرورة ملحة ليست فقط للعاملين في مجال التأمين بل لكل من يتعامل مع الخطر وذلك بغية تفهمه لنوع وحجم الخطر المعرض له كي يختار الغطاء التأميني الأنسب لحماية نفسه وفعالياته من أي خطر يمكن أن يعكر صفو سير أعماله.
متطلبات الحضور
لا توجد شروط مسبقة.
لمن هذه الدورة
موظفي شركات التأمين العاملين في مجال وساطة التأمين مقدري الخسائر مسؤولي التأمين في الشركات التجارية والصناعية.
أهداف الدورة
تزويد المشاركين بالمعلومات الخاصة المتعلقة بالتأمين بشكل عام من خلال مايلي:
- التعرف على أساس فكرة نشوء التأمين عبر التاريخ وآليات تطوره بالإضافة للتعرف على المبادئ الأساسية للتأمين والمفاهيم الخاصة به بالإضافة إلى فوائده.
- التعرف على كل مايتعلق بتأمين الحريق وتوقف العمل.
- التعرف على أنواع تأمين الحوادث العامة المختلفة.
- التعرف على أنواع التأمين الهندسي كافة من حيث إكتتابها وتسوية مطالباتها.
منهاج الدورة
اليوم الأول:
المفاهيم الأساسية في الخطر والتأمين
مقدمة في التأمين
- نشوء التأمين وتطوره مع تطور مفهوم الخطر
- ماذا نعني بالخطر (مؤثرات – مسببات)
- أنواع وأصناف الأخطار ومنشأها
- الأخطار القابلة للتأمين
- طرق معالجة الخطر
- فوائد التأمين
- العوامل المكملة للحماية التأمينية
المبادئ الأساسية في التأمين:
- مبدأ منتهى حسن النيه، المكاشفة والحقيقية الجوهرية وأهميتهم
- مبدأ المصلحة التأمينية
- مبدأ التعويض (جبر الضرر) وأمثلة عملية عليها
- مبدأ الحلول.
- مبدأ المشاركة (Contribution) (متى تطبق – الطرق المتبعة في تحديد نسبة المشاركة)
- مبدأ السبب المباشر (Proximate Cause)
- مبلغ التحمل (Deductible)
- مبلغ السماح (Franchise)
- شرط النسبيه (Average)
وثيقة التأمين:
- الشروط العامة.
- الشروط الخاصة.
- جدول الوثيقة.
اليوم الثاني:
- تأمين الحريق
- التغطيات - الإستثناءات - الملاحق
- التغطيات الإضافية للأخطار الخاصة
- العوامل المؤثرة على تحديد القسط
- كيفية حساب القسط.
- أسس الكشف الفني قبل التأمين على الحريق (Pre –Risk Survey)
- أهمية و طرق حساب (MPL) وتأثيراته على سعر التأمين وعلى شروط الوثيقة
- إجراءات السلامة الواجب فرضها على المنشآت الصناعية قبل تأمينها حسب متطلبات (OSHA)
- شروط السلامة العامة في المخازن
- شروط السلامة العامة في المكاتب والأبنية السكنية
- أهمية الزيارات الدورية على المنشآت المؤمنة خلال فترة التأمين
- إجراءات إصدار الوثيقة
- أسس تسوية المطالبات (تحديد المسؤولية – قياس حجم الخسارة – التعامل مع مقدري الخسائر)
- توضيح حالات الإسترداد
اليوم الثالث:
تأمين توقف العمل والحوادث العامة
تأمين توقف العمل:
- الأسس الفنية.
- التغطيات والإستثناءات.
- حساب القسط.
- أسس تسوية المطالبات.
الحوادث العامة:
- أنواع تأمينات الحوادث العامة
- تأمين الحوادث الشخصية (الأسس الفنية – حساب القسط – التغطيات و الإستثناءات)
- تأمين السفر (ميزاته – أسسه الفنية – تغطياته و إستثناءاته)
- تأمين نقل الأموال و تأمين خيانة الأمانة (حالات استخدامهم – تغطياتهم واستثناءاتهم – الأسس الفنية الخاصة بهم)
- تأمين حماية سكن الأسرة (الأسس الفنية – حساب القسط – التغطيات والإستثناءات)
- التأمين الشامل للمصارف (الأسس الفنية – حساب القسط – التغطيات والإستثناءات)
- تأمين الزجاج (الأسس الفنية – حساب القسط – التغطيات والإستثناءات)
- وثيقة تأمين السرقة (الأسس الفنية – حساب القسط – التغطيات والإستثناءات)
- تأمين المجهورات (الأسس الفنية – حساب القسط – التغطيات والإستثناءات)
- التأمين الشامل للفنادق (الأسس الفنية – حساب القسط – التغطيات والإستثناءات)
- أسس تسوية المطالبات وتوضيح حالات الإسترداد
اليوم الرابع:
- تطبيقات عملية على الشرح النظري
- زيارة موقعية لمنشأة صناعية بهدف تقييم الخطر فيها والتدرب على إجراءات الكشف قبل التأمين وإيضاح الإشتراطات الواجب مراعاتها قبل التأمين.